Forberedelse & behovsafdækning
Klargøring til kunderådgivningsmødet
Få styr på sag, tal og systemer, før kunden sætter sig
Et godt kundemøde starter, før kunden kommer ind ad døren. Med den rette forberedelse kan du rådgive i stedet for at lede efter oplysninger.
- 01
Gennemgå kundens sag på forhånd
Åbn kundens samlede engagement i systemet: konti, lån, opsparing, forsikringer og tidligere noter. Dan dig et overblik over hele økonomien, før mødet begynder.
- 02
Afklar mødets formål og dagsorden
Notér, hvad kunden har bestilt mødet om — fx boligkøb, opsparing eller forsikring — og hvilke beslutninger der skal træffes. Skriv en kort dagsorden, så I holder fokus.
- 03
Saml de tal og dokumenter, du får brug for
Hent seneste lønsedler, årsopgørelse, budget, boligoplysninger eller policer alt efter mødets emne. Manglende papirer er den hyppigste grund til, at en sag går i stå.
- 04
Kontrollér legitimation og fuldmagter
Sørg for, at kundens ID og eventuelle fuldmagter (fx ved fælles økonomi mellem to parter) er på plads, så du lovligt kan behandle sagen.
- 05
Åbn systemer og beregnere klar til brug
Hav rådgivningssystem, budgetværktøj og relevante beregnere — fx ydelse eller rådighedsbeløb — åbne, så I kan regne sammen live under mødet.
- 06
Forbered dine åbne spørgsmål
Skriv et par åbne spørgsmål, der får kundens behov og planer frem. Mødet skal handle om kunden, ikke kun om produkterne.
Fem minutters forberedelse sparer et kvarters søgning midt i mødet.
Bygget på uddannelsens artikel «En typisk arbejdsdag som finansmedarbejder» og god faglig praksis i finansrådgivning.